Obtén la rentabilidad esperada

Los inversores pueden elaborar sus planes de inversión en función de los objetivos y las metas que deseen alcanzar. Las estrategias de inversión son estrategias que ayudan a los inversores a elegir dónde y cómo invertir en función de la rentabilidad esperada, el apetito de riesgo, el importe del corpus, las participaciones a largo y corto plazo, la edad de jubilación, la elección del sector, etc. Te explicamos algunos puntos importantes que debes tomar en cuenta si vas a iniciar tus inversiones en algún banco financiero de México.

  1. Estrategias pasivas y activas
    La estrategia pasiva consiste en comprar y mantener acciones y no negociar con frecuencia en ellas para evitar mayores costos de transacción. Creen que no pueden superar al mercado debido a su volatilidad, por lo que las estrategias pasivas tienden a ser menos arriesgadas para obtener la rentabilidad. Por otro lado, las estrategias activas implican compras y ventas frecuentes. Creen que pueden superar al mercado y obtener más beneficios que un inversor medio.
  2.  Inversión de crecimiento (inversiones a corto y largo plazo)
    Los inversores eligen el periodo de tenencia en función del valor que quieren crear en su cartera de rentabilidad. Si los inversores creen que una empresa crecerá en los próximos años y que el valor intrínseco de una acción subirá, invertirán en dichas empresas para aumentar el valor de su corpus. Esto también se conoce como inversión de crecimiento. Por otro lado, si los inversores creen que una empresa ofrecerá un buen valor en uno o dos años, optarán por mantenerla a corto plazo. El periodo de tenencia también depende de las preferencias de los inversores. Por ejemplo, en qué plazo quieren que el dinero se destine a la compra de una casa, la educación de los hijos, los planes de jubilación, etc.
  3. Inversión en valor
    La estrategia de inversión en valor consiste en invertir en la empresa mirando su valor intrínseco, ya que estas empresas están infravaloradas por el mercado de valores. La idea que subyace a la inversión en este tipo de empresas es que cuando el mercado se dedique a corregir el valor de estas empresas infravaloradas se corregirá y el precio se disparará, dejando a los inversores con altos rendimientos cuando vendan.
  4. Inversión de ingresos
    Este tipo de estrategia se centra en la generación de ingresos en efectivo de las acciones en lugar de invertir en acciones que sólo aumentan el valor de tu cartera. Hay dos tipos de ingresos en efectivo que un inversor puede obtener: (1) Dividendos
    y (2) Ingresos de interés fijo procedentes de bonos. Los inversores que buscan ingresos constantes de las inversiones optan por esta estrategia para aumentar la rentabilidad.
  5. Inversión en el crecimiento de los dividendos
    En este tipo de estrategia de inversión, el inversor busca empresas que paguen sistemáticamente un dividendo cada año. Las empresas que tienen un historial de pago de dividendos constante son estables y menos volátiles en comparación con otras empresas y tienen como objetivo aumentar su pago de dividendos cada año. Los inversores reinvierten esos dividendos y se benefician de la capitalización
    a largo plazo.
  6. Inversión contraria
    Este tipo de estrategia permite a los inversores comprar acciones de empresas en el momento del mercado bajista. Esta estrategia se centra en comprar a la baja y vender a la alta. El tiempo de baja en el mercado de valores suele producirse en tiempos de recesión, guerra, calamidad, etc. Sin embargo, los inversores no deberían comprar acciones de cualquier empresa durante los periodos de baja. Deben buscar empresas que tengan la capacidad de acumular valor y que tengan una marca que impida el acceso a su competencia.
  7. Indexación
    Este tipo de estrategia de inversión permite a los inversores invertir una pequeña porción de acciones en un índice de mercado. Pueden ser S&P 500, fondos de inversión o fondos cotizados.